В каких случаях банк может заблокировать карту и что делать её владельцу — консультация юриста

Военное положение не запрещает банкам блокировать карты клиентов.

Существует пять причин для блокировки банковских карт клиентов. Об этом со ссылкой на юристов, консультирующих ВПЛ, говорится в материале Finance.ua.

В случае блокировки карты останавливаются операции по счёту, пропадает возможность совершать переводы и снимать средства, однако сами деньги на счёте не исчезают.

Блокировка карты может происходить в случае:

— неверного введения PIN-кода 3 раза подряд;

— истечения срока действия карты;

— нестандартных операций по карте или сомнительной активности клиента (онлайн-покупки, если до этого таких операций не было; расчёты в разных регионах в короткий период времени или на большую сумму ночью; расчёты в зонах риска — Индия, Индонезия, Латинская Америка);

— наличия решения суда или открытого исполнительного производства;

— в результате финансового мониторинга.

Чтобы разблокировать карту в первых трёх случаях, её владельцу необходимо связаться с банком для разблокирования или заказа новой.

Блокировка по решению суда или в связи с исполнительным производством означает, что у владельца карты имеются непогашенные долги.

В то же время в условиях военного положения запрещено открытие исполнительных производств и принудительное исполнение решений на подконтрольных войскам РФ территориях, физлицам разрешено проводить расходные операции с арестованных счетов, а также прекращается обращение взыскания на з/пл и другие доходы (кроме алиментов).

Если при этом карту всё-таки заблокировали, необходимо либо обратиться в отделение банка с требованием снятия ареста, либо позвонить на горячую линию НБУ.

Если во время финансового мониторинга банк обнаружил косвенные признаки отмывания денег, об этом сообщается в Госфинмониторинг, который проверит все обстоятельства. При этом блокировка может продолжаться несколько недель. Владелец карты должен будет объяснить происхождение средств. Чаще всего выявляют нарушения во время финансового мониторинга, если владелец карты получает платежи из разных источников и часто снимает наличные средства.

«Во избежание рисков „замораживания средств” в случае проведения благотворительных сборов для ВСУ, переселенцев и т.п. во время военного положения необходимо заблаговременно уведомить банк о цели сбора средств или открыть специальный счёт под эти цели», — предупредили юристы.

Ранее «Новое Издание» рассказывало, что делать переселенцам, если Приватбанк заблокировал карту.

Напомним, во время военного положения действуют ограничения на арест средств на банковском счёте.

В Сети активировались мошенники, которые обещают украинцам выплаты денежных компенсаций и помощи

Фото: Telegram