У яких випадках банк може заблокувати картку і що робити її власнику – консультація юриста

Воєнний стан не забороняє банкам блокувати картки клієнтів.

Існує п’ять причин для блокування банківських карток клієнтів. Про це з посиланням на юристів, які консультують ВПО, йдеться у матеріалі Finance.ua.

У разі блокування картки зупиняються операції з рахунку, зникає можливість здійснювати перекази та знімати кошти, проте самі гроші з рахунку не зникають.

Блокування картки може відбуватися у разі:

— Неправильного введення PIN-коду 3 рази поспіль;

– Спливу терміну дії картки;

– Нестандартних операцій по карті або сумнівної активності клієнта (онлайн-покупки, якщо до цього таких операцій не було; розрахунки в різних регіонах у короткий період часу або на велику суму вночі; розрахунки в зонах ризику – Індія, Індонезія, Латинська Америка);

— Є рішення суду або відкрите виконавче провадження;

— Внаслідок фінансового моніторингу.

Щоб розблокувати картку в перших трьох випадках, її власнику необхідно зв’язатися з банком для розблокування або замовлення нової.

Блокування за рішенням суду або у зв’язку з виконавчим провадженням означає, що власник картки має непогашені борги.

У той же час в умовах воєнного стану заборонено відкриття виконавчих проваджень та примусове виконання рішень на тимчасово непідконтрольних територіях, фізособам дозволено проводити видаткові операції з заарештованих рахунків, а також припиняється звернення на з/пл та інші доходи (крім аліментів).

Якщо картку все ж таки заблокували, необхідно або звернутися до відділення банку з вимогою зняття арешту, або зателефонувати на гарячу лінію НБУ.

Якщо під час фінансового моніторингу банк виявив непрямі ознаки відмивання грошей, про це повідомляється в Держфінмоніторинг, який перевірить всі обставини. При цьому блокування може тривати декілька тижнів. Власник картки повинен буде пояснити походження грошей. Найчастіше порушення під час фінансового моніторингу виявляють, якщо власник картки отримує платежі з різних джерел та часто знімає готівку.

«Для уникнення ризиків «заморожування коштів» у випадку проведення благодійних зборів для ЗСУ, переселенців, тощо, під час військового стану необхідно заздалегідь повідомити банк про мету збору коштів або відкрити спеціальний рахунок під ці цілі», — попередили юристи.

Раніше “НІ” розповідало, що робити переселенцям, якщо ПриватБанк заблокував картку.

Нагадаємо, під час воєнного стану діють обмеження на арешт коштів на банківському рахунку.

У Мережі активізувалися шахраї, які обіцяють українцям виплати грошових компенсацій та допомоги

Фото: Telegram